平安财富*佳园12号宋都采荷集合资金信托贷款质押物替换的通知

就您认购的平安财富*佳园12号宋都采荷集合信托运作中的管理事项向您汇报。

一、原贷款担保措施的说明

佳园12号宋都采荷集合资金信托计划的信托资金用途为向浙江东霖房地产开发公司发放开发贷款，用于其位于杭州九堡的“阳光国际”住宅项目的开发建设。该贷款担保措施如下：

①保证：杭州宋都房地产集团有限公司（以下简称宋都房地产集团）、浙江宋都控股有限公司（以下简称宋都控股）为贷款本息及罚息、违约金、损害赔偿金和实现债权（包括抵押权、质押权）的费用（包括但不限于律师费、诉讼费等）等提供连带责任保证；

②抵押：宋都房地产集团、宋都控股将其位于杭州庆春东路与新塘路的交界口的宋都采荷嘉业大厦的共12978平米写字楼和商铺提供抵押担保，其中宋都房地产集团提供的抵押物评估价值为7479.6万元，宋都控股提供的抵押物评估价值为16428.7万元。

③质押：宋都控股持有的宋都房地产集团10%股权为贷款本息及罚息、违约金、损害赔偿金和实现债权（包括抵押权、质押权）的费用（包括但不限于律师费、诉讼费等）等提供质押担保；

二、贷款质押变更的说明

由于目前宋都房地产集团借壳辽宁百科集团（控股）股份有限公司（600077，百科集团）上市，与百科集团进行重大资产置换，根据证监会的监管规则，需将其质押给佳园12号的10%股权解除质押。

经宋都控股及其实际控制人俞建午与受托人协商将宋都控股7%的股权质押给佳园12号宋都采荷集合资金信托以置换原宋都房地产集团10%的股权质押。

三、质押物替换影响的说明

①质押物价值影响

该项目贷款审核时宋都房地产集团10%的股权对应的净资产约为0.9亿元。根据宋都控股合并资产负债表，截止09年10月31日，宋都控股归属母公司净资产约9.3亿元，对应7%宋都控股股权净资产约为0.65亿元；根据证监会批准的宋都集团重组方案，宋都房地产集团100%股权估值36.14亿元，相应的宋都控股7%股权价值约在1.2亿元至1.8亿元之间。

②抵押物价值影响

目前该贷款的抵押物宋都采荷嘉业大厦市场销售均价约为22000元/平米-25000元/平米，相比抵押时的18500元/平米的估值有所上升，担保能力加强。

③担保的影响

宋都房地产集团和宋都控股目前经营状况良好，且与百科集团的重大资产置换将有利于提高宋都控股、宋都房地产集团的融资能力，提升其贷款担保能力。

综上，由于本信托采用了多种贷款担保措施，因此贷款质押物的替换不会对贷款的风险造成重大影响，总体贷款风险依然可控，特此通知。

联系人：罗维021-38637860

                                                  平安信托投资有限责任公司

                                                        2010年01月

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